Zákon definuje povinné osoby, ktoré sú povinné chrániť sa v boji proti praniu špinavých peňazí konkrétnou formou – vypracovaním vlastného programu proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti. Tento program by mal mať formu firemnej smernice, ktorá musí byť pravidelne aktualizovaná.
Táto povinnosť sa týka napríklad notárov či advokátov, aukčných siení, stávkových kancelárií, poštových služieb a mnohých ďalších. Pre akúkoľvek povinnú osobu pripravujeme takýto program na mieru a jeho súčasťou je aj školenie personálu a pravidelná aktualizácia.